Perlakuan EDD (Enhanced Due Dilligence) diperuntukan kepada nasabah yang memenuhi kriteria sebagai berikut a. Nasabah yang membuka rekening untuk pembayaran gaji/pensiun sehingga dapat dilakukan penundaan verifikasi dokumen b. Nasabah berupa Lembaga Pemerintah /BUMN c. Nasabah berupa perusahaan publik yang memiliki kewajiban untuk mengungkapkan kinerjanya d. Nasabah yang diketahui merupakan anggota keluarga PEP

Pernyataan di atas mengenai perlakuan EDD (Enhanced Due Diligence) **tidak sepenuhnya benar**. EDD *tidak* diperuntukkan untuk nasabah yang memenuhi kriteria a, b, dan c. Sebaliknya, EDD diterapkan justru untuk **meminimalisir risiko** yang terkait dengan nasabah-nasabah tersebut, bukan untuk memberikan kelonggaran verifikasi.Berikut penjelasannya:* **a. Nasabah yang membuka rekening untuk pembayaran gaji/pensiun sehingga dapat dilakukan penundaan verifikasi dokumen:** Justru sebaliknya. Meskipun pembayaran gaji/pensiun mungkin tampak rendah risikonya, proses verifikasi dokumen tetap penting untuk memastikan identitas dan sumber dana. Penundaan verifikasi dokumen justru meningkatkan risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme. EDD mungkin diterapkan jika ada indikasi risiko yang lebih tinggi, misalnya jumlah gaji yang sangat besar atau adanya indikasi transaksi mencurigakan.* **b. Nasabah berupa Lembaga Pemerintah /BUMN:** Lembaga Pemerintah dan BUMN umumnya dianggap memiliki risiko yang lebih rendah, namun bukan berarti bebas dari risiko. EDD mungkin diterapkan jika ada indikasi transaksi mencurigakan atau jika lembaga tersebut terlibat dalam sektor yang berisiko tinggi.* **c. Nasabah berupa perusahaan publik yang memiliki kewajiban untuk mengungkapkan kinerjanya:** Meskipun perusahaan publik memiliki transparansi lebih tinggi, EDD masih mungkin diterapkan untuk memastikan ketaatan terhadap peraturan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme. Informasi publik tidak selalu mencakup semua detail transaksi yang relevan.* **d. Nasabah yang diketahui merupakan anggota keluarga PEP (Politically Exposed Person):** Ini adalah kasus yang **benar** dan merupakan kriteria utama penerapan EDD. Anggota keluarga PEP memiliki risiko yang lebih tinggi terlibat dalam aktivitas ilegal, sehingga verifikasi yang lebih ketat diperlukan.Kesimpulannya, EDD diterapkan pada nasabah yang dianggap memiliki risiko tinggi terlibat dalam aktivitas ilegal, seperti pencucian uang atau pendanaan terorisme. Kriteria a, b, dan c *bukan* indikasi untuk penerapan EDD yang lebih longgar, melainkan justru mungkin memerlukan pengawasan dan verifikasi yang lebih ketat. Hanya kriteria d yang secara umum benar sebagai indikasi penerapan EDD.