Pertanyaan
Perlakuan EDD (Enhanced Due Dilligence) diperuntukan kepada nasabah yang memenuhi kriteria sebagai berikut a. Nasabah yang membuka rekening untuk pembayaran gaji/pensiun sehingga dapat dilakukan penundaan verifikasi dokumen b. Nasabah berupa Lembaga Pemerintah /BUMN c. Nasabah berupa perusahaan publik yang memiliki kewajiban untuk mengungkapkan kinerjanya d. Nasabah yang diketahui merupakan anggota keluarga PEP
Jawaban
Berikut penjelasannya:
* a. Nasabah yang membuka rekening untuk pembayaran gaji/pensiun sehingga dapat dilakukan penundaan verifikasi dokumen: Justru sebaliknya. Meskipun pembayaran gaji/pensiun mungkin tampak rendah risikonya, proses verifikasi dokumen tetap penting untuk memastikan identitas dan sumber dana. Penundaan verifikasi dokumen justru meningkatkan risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme. EDD mungkin diterapkan jika ada indikasi risiko yang lebih tinggi, misalnya jumlah gaji yang sangat besar atau adanya indikasi transaksi mencurigakan.
* b. Nasabah berupa Lembaga Pemerintah /BUMN: Lembaga Pemerintah dan BUMN umumnya dianggap memiliki risiko yang lebih rendah, namun bukan berarti bebas dari risiko. EDD mungkin diterapkan jika ada indikasi transaksi mencurigakan atau jika lembaga tersebut terlibat dalam sektor yang berisiko tinggi.
* c. Nasabah berupa perusahaan publik yang memiliki kewajiban untuk mengungkapkan kinerjanya: Meskipun perusahaan publik memiliki transparansi lebih tinggi, EDD masih mungkin diterapkan untuk memastikan ketaatan terhadap peraturan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme. Informasi publik tidak selalu mencakup semua detail transaksi yang relevan.
* d. Nasabah yang diketahui merupakan anggota keluarga PEP (Politically Exposed Person): Ini adalah kasus yang benar dan merupakan kriteria utama penerapan EDD. Anggota keluarga PEP memiliki risiko yang lebih tinggi terlibat dalam aktivitas ilegal, sehingga verifikasi yang lebih ketat diperlukan.
Kesimpulannya, EDD diterapkan pada nasabah yang dianggap memiliki risiko tinggi terlibat dalam aktivitas ilegal, seperti pencucian uang atau pendanaan terorisme. Kriteria a, b, dan c *bukan* indikasi untuk penerapan EDD yang lebih longgar, melainkan justru mungkin memerlukan pengawasan dan verifikasi yang lebih ketat. Hanya kriteria d yang secara umum benar sebagai indikasi penerapan EDD.
Pertanyaan Panas
lebih
1. Berikan Contoh Norma dan Sanksi yang berlaku di daerah kamu! No Norma berdasarkan Contoh Perilaku Sanksi tingkatannya 1 Cara (Usage) square square
ah Muatan PPKn KD3.2 __ 1 - Kewajiban manusia kepada lingkungan tempat tinggalnya antara lain __ a memanfaatkan lingkungan sesuka hati b mengambil sel
19. Komisi Pemberantasan Korupsi { KPK )adalah sebuah komisi yang dibentuk pada tahun 2003 berdasarkan Undang-undang No berapa. __ 20. Apa yang dimaks
6 Peraturan perundang-undangar yang diletapkan oleh Presiden untuk melaksanakan Undang-Undang sebagai mana mestinya adalah __ A. Peraturan Preseden C.
TEMA 6 1.Setiap warga berhak untuk berserikat dan berkumpul dan mengeluarka n pendapat merupakan hak warga negara Indonesia yang tercantum dalam pasal
Penerapan hukum archimides atau paskal dalam kehidupan sehari hari yang menurut saya penting
2. Jelaskan secara realita pengamalan / wujud bentuk pelaksanaan pasal 11 dan 13 UUD NRI Tahun 1945!
0. Manfaat perilaku patuh terhadap Deraturan perundang .undangar I bagi kehidupan masyarakat adalah __ a . menciptakan keamanan I dan ketertiban lingk
jelaskan 7 kasus tentang perlindungan dan penegakan hukum di Indonesia.
1. Carilah kesepakatan -kesepakatan dasar yang berkaitan dengan perubahan UUD Negara Republik Indonesia Tahun 1945. 2. Mengapa Pembukaan UUD 1945 tida
(9) Perhatikan wacana di bawah imi! Negará Indonesia telah menjamin ke- bebasan warga negaranya untuk berserikat. Akan têtapi, pemerintah tidak tingga
1. Perhatikan gambar berikut. Berdasarkan UUD 1945 Pasal 28D Ayat (2), hak yang harus diperoleh orang pada gambar tersebut adalah __ a. tempat tinggal
7. Pengertian norma kesusilaan adalah __ a. Himpunan petunjuk atau perintah dan larangan yang mengatur tata tertib dalam suatu masyarakat b. Hasil dar
3 . Seseorang bebas untuk mengajukan permohonan atau mendaftar Hak Atas Kekayaan Intelektual. Hak eksklusif yang diberikan negara kepada individu ters
1. Jelaskan alasan mengapa hak dan kewajiban harus dilakukan secara seimbang?